Balanced Shield Portfolio Pro
V7.2 海外投資組合管理系統
每月輸入最新數字，APP 自動判斷 V7.2 狀態，產生本月行動指令。台幣桶獨立管理，不併入 IBKR 海外資產。
正常
最後更新：2026-06-03
目前帳戶
Tony 合計 (100%)
Tony 合計 (100%) · 本月系統狀態
正常執行
總覽邏輯
一眼看懂錢在哪裡
風險預警
只在規則觸發時提醒
本月決策
不猜市場，只照 V7.2 執行
IBKR 美元資產 USD
-
海外券商帳戶
IBKR 折台幣 TWD
-
依目前 USD/TWD 匯率估算
台幣桶 TWD
-
生活緩衝，單獨列示
月缺口 TWD
-
缺口補充來源：IB01 / 台幣桶
資產配置
參考資產配置 App 的總覽邏輯：先看曝險比，再看是否偏離目標。台幣桶不併入 IBKR。
100%
IBKR 配置
核心成長 SPYL-
黃金防禦 IGLN-
提款緩衝 IB01-
IBKR 持倉明細
依目前市值排序，對照 V7.2 目標權重與偏離狀態。
IBKR 合計 USD
-
折台幣 -
SPYLLSE · 核心成長
-
-
-
IGLNLSE · 黃金防禦
-
-
-
IB01LSE · 提款緩衝
-
-
-
現金USD · 可用資金
-
-
流動部位
合計 USD未含台幣桶
-
-
現金流
每月收入與支出可調整，台幣桶用來衡量生活緩衝。
月收入-
月支出-
月缺口-
台幣桶可支應缺口-
固定月收入-
基本生活需求-
系統判斷-
-
台幣桶安全水位
-
依台幣桶目標月數判斷水位，低於安心月數進入警戒。
V7.2 SOP 檢查
依 V7.2 原始規則：台幣桶優先、IGLN 硬上限、IB01 安全年數、SPYL 原則不主動賣。
警戒範圍
SPYL 回撤
<15% 安全
15-25% 注意
25-40% 危險
>40% 極端保護
台幣桶
>9 月充裕
6-9 月安心
3-6 月警戒
<3 月立即行動
IB01
>8 年安全
5-8 年注意
3-5 年危險
<3 年紅色警戒
IGLN
<19% 正常
19-20% 注意
>20% 賣回 14%
USD/TWD 匯率
>32 美元強勢
30-32 正常
<30 停止換匯
<28 評估 IGLN
再平衡
每半年 6/30、12/30
偏離 ±5%
偏離 <5% 不動
IGLN >20% 立即
IB01 名目年數-
安全年數目標-
補到安全年數缺口-
約需補買 IB01-
名目年數 = IB01 市值 / 年提款基準。
第一層提款彈性：控制提款速度
第二層台幣桶：目標月數確定緩衝
第三層IB01：壽命燃料
第四層匯率管理：三區間觸發
第五層IGLN：機率型保護
第六層SPYL：成長引擎，原則不動
V7.2 不是猜市場，而是依照六層防護與每月儀表板指令執行。
每月更新
Tony 合計 100% = Frank 30% + Chieh 70%；資金比例只分帳戶金額，SPYL 65% / IGLN 14% / IB01 21% 不變。
Tony 合計 100% = Frank 30% + Chieh 70%；改成 40/60 或 20/80 時，各帳戶 SPYL 金額會改變，但配置比例仍是 SPYL 65% / IGLN 14% / IB01 21%。
帳戶與匯率
帳戶資金比例
Notion 同步橋接
月收入設定
月收入合計NT$67,932
支出與系統監控
IBKR 持倉輸入
配置與再平衡參數
提款與防線參數
台幣桶與匯率參數
Notion 同步已啟用
目前為預覽模式，尚未送出資料。
行情自動更新
可嘗試更新 SPYL / IGLN / IB01。HTML 預覽版若被瀏覽器阻擋，正式 APP 會改用後端代理。